{"id":381876,"date":"2021-06-10T13:05:06","date_gmt":"2021-06-10T20:05:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.genesys.com\/?post_type=blog&p=381876"},"modified":"2021-06-10T13:05:06","modified_gmt":"2021-06-10T20:05:06","slug":"moving-to-digital-in-wealth-management","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/blog\/post\/moving-to-digital-in-wealth-management","title":{"rendered":"A gest\u00e3o patrimonial e sua mudan\u00e7a para o mundo digital"},"content":{"rendered":"

[vc_section full_width=”stretch_row”][vc_row][vc_column][vc_column_text]A COVID-19 afetou todos os ramos de atividade. \u00c0 medida que as empresas se defrontavam com a necessidade de lidar com as consequ\u00eancias do distanciamento social, as restri\u00e7\u00f5es para ficar em casa<\/a> e o fechamento tempor\u00e1rio de muitas empresas, o ramo de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio foi atingido em dobro. Al\u00e9m de enfrentar esses problemas, esse ramo tamb\u00e9m precisa lidar com a incerteza do cliente sobre o futuro da economia e um mercado de investimentos que, \u00e0s vezes, \u00e9 t\u00e3o imprevis\u00edvel quanto um passeio de montanha-russa.<\/p>\n

Isso teve um impacto imediato e, at\u00e9 certo ponto, permanente na forma como as empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio interagem com seus clientes. Historicamente, o sucesso dependia de intera\u00e7\u00f5es individualizadas, muitas vezes presenciais, entre investidores e consultores. Embora as empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio e aposentadoria tenham visto uma mudan\u00e7a gradual \u00e0 medida que os clientes mais jovens buscam cada vez mais uma experi\u00eancia de engagement digital<\/a>, a pandemia acelerou essa tend\u00eancia de forma abrupta em todas as gera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Com os efeitos da pandemia, as empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio est\u00e3o trabalhando para refor\u00e7ar o engagement mais pr\u00f3ximo com o cliente por meio de uma interface digital. Conforme a empresa McKinsey ressalta<\/a>, “a pergunta certa era \u2018Como a tecnologia pode aprimorar o relacionamento entre clientes e consultores?\u2019, n\u00e3o somente acelerar o processo”. No entanto, muitas empresas, n\u00e3o apenas consultores de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, t\u00eam organiza\u00e7\u00f5es separadas para projetar e implementar o engagement digital, o engagement de consultores e o engagement do contact center.<\/p>\n

Para ter sucesso, essas empresas precisam criar uma vis\u00e3o de plataforma cruzada do customer engagement. E essa vis\u00e3o deve se basear em duas diretrizes:<\/p>\n

1. Ofere\u00e7a o engagement perfeito.<\/strong> O design tradicional da plataforma digital segue o padr\u00e3o que, em algum momento, \u00e9 aceit\u00e1vel encaminhar o cliente para um n\u00famero 0800 para obter atendimento e terminar a jornada digital. No entanto, esse \u00e9 um modelo cada vez mais obsoleto. Agora, \u00e9 mais apropriado permitir que o cliente inicie um contato de voz a partir do portal digital e, em seguida, fazer com que seu uso atual da web ou do aplicativo m\u00f3vel oriente a autentica\u00e7\u00e3o, as necessidades de atendimento e o roteamento subsequente do contato de voz. Ao aproveitar a experi\u00eancia digital do cliente na gest\u00e3o de uma chamada de voz, as empresas podem aumentar a velocidade de resolu\u00e7\u00e3o, atender melhor \u00e0s necessidades do cliente e obter uma vis\u00e3o mais completa do customer engagement.<\/p>\n

2. Veja o aplicativo da web ou os dispositivos m\u00f3veis como mais do que apenas um dispositivo de engagement orientado pelo cliente.<\/strong> A maioria dos aplicativos \u00e9 desenvolvida com a premissa de que o cliente explore as fun\u00e7\u00f5es sozinho, sem necessidade de receber suporte de uma empresa de investimentos. Esse \u00e9 o equivalente digital (embora mais avan\u00e7ado) do sistema URA de autoatendimento<\/a>. As empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio podem melhorar ainda mais o relacionamento com seus clientes, e seus consultores e clientes, se o aplicativo for visto como um dispositivo de autoatendimento e<\/u> uma \u00e1rea de trabalho compartilhada.<\/p>\n

Isso n\u00e3o significa que os agentes devam pedir permiss\u00e3o para assumir o controle da \u00e1rea de trabalho do cliente e navegar em seu nome, como \u00e9 o caso das ferramentas t\u00edpicas do suporte t\u00e9cnico de TI. Em vez disso, o uso do aplicativo pelo cliente \u00e9 um ponto de partida para uma discuss\u00e3o cont\u00ednua. Isso deve acontecer ao menos de duas formas. Em primeiro lugar, eles devem usar ferramentas como o engagement preditivo da Genesys<\/a> para determinar quando um cliente est\u00e1 com dificuldades para conseguir as informa\u00e7\u00f5es que necessitam. Nesse ponto, o suporte deve ser de um consultor financeiro dentro do contact center para orientar o cliente a chegar \u00e0s informa\u00e7\u00f5es corretas ou para fornecer essas informa\u00e7\u00f5es diretamente. Em segundo lugar, esteja pronto para enriquecer o engagement, ao oferecer canais digitais e de voz sincr\u00f4nicos no aplicativo para ajudar o cliente a alcan\u00e7ar seu objetivo.<\/p>\n

Criando relacionamentos na gest\u00e3o de patrim\u00f4nio <\/strong>
\nH\u00e1 diversas maneiras pelas quais as equipes digitais podem ajudar a criar o relacionamento entre um consultor e seu cliente.\u00a0\u00a0 O customer engagement est\u00e1 no centro de todos eles. E as v\u00e1rias tecnologias dispon\u00edveis (voz, web, aplicativo m\u00f3vel, chat e mensagens) devem ser desenvolvidas de forma colaborativa para alcan\u00e7ar esse objetivo.<\/p>\n

\u00c0 medida que mais clientes migrarem para o engagement digital primeiro, e decidirem permanecer l\u00e1, os vencedores da gest\u00e3o de patrim\u00f4nio ser\u00e3o aqueles que conseguirem demonstrar a capacidade de gerenciar relacionamentos com a plataforma digital como um canal e n\u00e3o como um terminal.<\/p>\n

Leia este resumo para saber como usar a intelig\u00eancia artificial e o engagement preditivo para permitir que seus agentes trabalhem de forma mais inteligente, e n\u00e3o mais dif\u00edcil<\/a>. [\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][\/vc_section]<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

[vc_section full_width=”stretch_row”][vc_row][vc_column][vc_column_text]A COVID-19 afetou todos os ramos de atividade. \u00c0 medida que as empresas se defrontavam com a necessidade de lidar com as consequ\u00eancias do distanciamento social, as restri\u00e7\u00f5es para ficar em casa e o fechamento tempor\u00e1rio de muitas empresas, o ramo de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio foi atingido em dobro. Al\u00e9m de enfrentar esses problemas, […]<\/p>\n","protected":false},"author":772,"featured_media":325628,"template":"","tax_priority":[],"tax_blogtype":[17754],"tax_blogcategory":[13222],"tax_contenttheme":[],"tax_bundle":[],"tax_contenttheme2":[],"tax_capability_sitewide":[],"tax_products_programs":[],"tax_buying_job":[],"tax_buyer_persona":[],"tax_sector":[],"tax_segment":[],"class_list":["post-381876","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","tax_blogtype-genesys-pt-br","tax_blogcategory-digital-pt-br"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/blog\/381876","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/blog"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/blog"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/772"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/blog\/381876\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":381966,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/blog\/381876\/revisions\/381966"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/325628"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=381876"}],"wp:term":[{"taxonomy":"tax_priority","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_priority?post=381876"},{"taxonomy":"tax_blogtype","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_blogtype?post=381876"},{"taxonomy":"tax_blogcategory","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_blogcategory?post=381876"},{"taxonomy":"tax_contenttheme","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_contenttheme?post=381876"},{"taxonomy":"tax_bundle","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_bundle?post=381876"},{"taxonomy":"tax_contenttheme2","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_contenttheme2?post=381876"},{"taxonomy":"tax_capability_sitewide","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_capability_sitewide?post=381876"},{"taxonomy":"tax_products_programs","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_products_programs?post=381876"},{"taxonomy":"tax_buying_job","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_buying_job?post=381876"},{"taxonomy":"tax_buyer_persona","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_buyer_persona?post=381876"},{"taxonomy":"tax_sector","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_sector?post=381876"},{"taxonomy":"tax_segment","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.genesys.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tax_segment?post=381876"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}